Consulter Un Conseiller En Sécurité Financière : Est-ce Pertinent Pour Moi ?

Consulter un conseiller en sécurité financière est une démarche proactive qui peut t’aider à mettre en place des stratégies solides pour gérer tes actifs et atteindre tes objectifs. Trop souvent, on a tendance à attendre que la situation devienne critique pour chercher de l’aide, procédant ainsi à des choix impulsifs qui peuvent aggraver la situation. En revanche, en collaborant avec moi, Anick Lepage, conseillère en sécurité financière, dès maintenant, tu peux anticiper les défis à venir, optimiser ton budget et établir un plan financier adapté à tes désirs et objectifs.

Il faut savoir que nous sommes régis via nos permis de l’Autorité des Marchés financiers (AMF) et que ceux-ci nous demandent de prouver que nous avons fait une analyse approfondie de ton dossier. Pour ce faire, cela demande qu’on ait vu et analysé tes documents financiers (contrats d’assurance, relevés des investissements, etc.). Cela nous permet de t’offrir des stratégies personnalisées à ta situation. Il est reconnu que d’avoir une relation à long terme avec une conseillère en sécurité financière peut te rendre jusqu’à 3x plus riche!

Je suis conseillère en sécurité financière depuis 5 ans et maman monoparentale de 2 enfants à temps plein. J’ai moi-même rencontré une conseillère, qui est maintenant ma mentore, et j’ai réalisé que ce dans quoi j’avais investi n’était pas maximisé, que mon assurance n’était pas suffisante, etc. Je me suis rendu compte qu’on n’était pas informé et qu’on se faisait vendre n’importe quoi.

Je le sais, c’est lourd de sortir tous nos documents. On le fait pour une hypothèque ou pour nos impôts, parce qu’on a une date limite. Faire affaire avec une conseillère, ça se fait à l’année et on n’a donc pas de date limite. C’est donc facile de remettre à plus tard! Je te comprends! Ce sont tellement des choses plates à faire et épuisantes pour notre cerveau. Tu me remercieras plus tard, parce qu’avec moi, tu deviendras plus riche, mais avec le même argent qu’aujourd’hui, simplement en mettant en place ton plan financier!

Mon but est de te faciliter la tâche, mais il est certain que pour t’aider, j’ai besoin de tes documents. Quand on part sur notre canoë, les premiers coups de pagaie sont plus durs parce qu’on est sur place (même chose ici parce que rien n’est fait et qu’on doit commencer de zéro), mais une fois qu’on a donné les premiers coups, les suivants sont de plus en plus faciles. Ce sera la même chose ici. Sortir tes documents sera le plus complexe, mais ensuite, plusieurs rendez-vous seront mis à l’horaire pour partir la machine. Une fois partie, ce sont seulement des ajustements qu’on aura à faire, selon l’évolution de ta situation.

Voici comment fonctionnent les rendez-vous :

1er rendez-vous : Première rencontre : On apprend à se connaître, on jase, je réponds à tes questions et je t’explique comment je fonctionne pour voir si ça te convient.

2e rendez-vous : Collecte de tes données : Afin de m’assurer que je te demanderai les bons documents, je te poserai des questions sur ta situation pour avoir un portrait global (j’ai déjà trouvé de l’argent qu’un client ne savait pas qu’il avait!).

Ces 2 rendez-vous peuvent souvent être combinés, si cela te convient.

3e rendez-vous : Retour de solution : Je te présente l’analyse et les solutions. C’est là où je te présente le gâteau au chocolat au complet, mais pour ne pas avoir mal au cœur, on va en manger une part à la fois!

4e et les suivants (selon les besoins) : On met les stratégies en place, celles discutées ensemble au 3e rendez-vous.

Chaque rencontre sera faite dans la bienveillance et sans jugement. Dis-toi que j’ai déjà vu pire! De plus, sache que tu n’as pas besoin d’avoir un minimum d’argent à mettre de côté. J’ai aidé des gens en commençant avec 10 $. Il faut commencer quelque part!

Une fois que tu es partie, tu vas être fière, contente et tu verras ton stress diminuer, puisque tu auras une vision claire d’où va ton argent, d’où tu t’en vas avec celui-ci, quels sont les prochains objectifs et ce dont tu as besoin pour les atteindre. 

J’ai envie d’aider les familles à comprendre leurs finances et leur montrer ce qui est bon pour eux au niveau financier. Je veux pouvoir t’aider à atteindre l’indépendance financière, à recevoir de meilleurs remboursements d’impôts et à payer plus rapidement tes dettes. De plus, je veux m’assurer que ton assurance est vraiment nécessaire, qu’elle couvre bien tous tes besoins, et que tu payes le moins cher possible pour celle-ci.

Dépendamment de chaque dossier, il peut y avoir beaucoup, ou au contraire, peu de documents à sortir. Une checklist simplifiée pour te guider pas à pas est justement disponible gratuitement en cliquant ici. Prenez une étape à la fois, et n’hésitez pas à communiquer avec moi pour toute question. Si tu n’as pas l’un de ces produits financiers, passe par-dessus!

Je deviendrai ta confidente, ton amie, tu verras, on aura du plaisir à travailler ensemble! Qui dit que les finances doivent être plates? Tu peux m’écrire ou m’appeler et je serai disponible pour répondre à tes questions. Sache que toute question est pertinente.

Prends un premier rendez-vous avec moi et on regardera la suite ensemble! https://anicklepage.as.me/premiere